금융소비자원(대표 조남희, 이하 ‘금소원’)은 최순실 일당의 국정농단과 박근혜 대통령의 무능과 한심한 행태의 본질을 규명하기 위해서는 불법금융거래를 제대로 밝히는 것이고, 이는 이번 사태의 본질을 밝히는 하나의 축이라고 밝혔다.

금소원은 본질의 한 축이 ‘돈’ 문제이고, 이는 금융거래에 당연히 문제를 찾아야 할 것임에도 불구하고, 금융위를 비롯한 금융정보분석원(FIU), 금감원이 이런 문제를 전혀 도외시하거나 아무런 책임의식조차 느끼지 않으면서 국정농단의 부역자 노릇을 아직도 충실히 하고 있는 것은 있을 수 없는 행위라고 밝혔다. 

또한 "금융위와 금융정보분석원 등은 최순실 일당의 불법금융거래가 명백한 이 상황에서도 금융거래에 대한 조사 및 금융사에 대한 정보 요구 등에 대한 조사와 공개, 독일 등 세계 각국의 금융기관과 수사기관에 정보 요청 등의 적극적 조치가 전혀 보이지 않고 있다"고 비판했다. 

금소원은 "검찰수사나 법 등을 핑계로 조사를 안하거나 소극적 혹은 언론에 나온 것 조차 제대로 공개 조차 못하는 행태를 보여서는 안 될 것이며, 전 국민의 공분과 세계적 망신을 초래한 최순실 일가와 하수인들을 외환관리법, 조세법(조세포탈), 특가법(재산국외도피), 범죄수익은닉, 실명제법 등의 위반 혐의를 검찰조사와는 별개로 조속히 밝히려는 자세로 검사 뿐만 아니라, 공개를 해야 하는 것이 금융당국의 1차적 책임이고 의무"라고 말했다. 

 더 나아가 이 시점에서는 무엇보다 최순실 일당의 불법금융거래, 미르, K스포츠재단의 금융거래, 삼성전자의 기업자금 불법 송금과 최순실의 불법자금 도피와 자금 유용, 롯데의 기부금 반환 거래, 재벌들의 송금 등에 대한 금융적 관점의 조사와 조치사항에 대한 발표는 너무나 당연한 업무라 할 수 있다고 설명한 금소원은 "하지만 금융위와 산하의 FIU의 무능한 행태는 다시 한번 권력 하수인의 자세를 보여주고 있다"고 말했다.  

금소원은 국정을 농단하며, 전 국민의 공분과 세계적 망신을 초래한 최순실 일가와 하수인들이 장기간 불법 범죄자금 등을 국내에 은닉 송금하는 과정에서 불법적인 자금 모집과 거래, 송금 등이 있었는지 먼저 밝히는 것이 문제의 본질을 보다 더 빠르고 쉽게 밝힐 수 있다는 점에서 금융당국과 금융사들에 대한 전방위 불법금융범죄 비호 수사도 신속히 진행해야 하는 것은 더 언급할 가치 조차 없는 것임에도 지금 금융당국은 무엇을 하고 있단 말인가라고 지적했다. 

금소원은 "최순실-박근혜 일당의 국정농단과 불법행위가 온 세계의 조롱거리가 되고 있고, 온 나라의 썩어 빠진 상태가 밝혀져 국민의 분노가 하늘을 덮고 있는데 이에 대한 당사자나 청와대, 그 많은 장관 등 관료들의 어느 누구도 양심 없는 행태를 보이기는커녕, 일부는 개인의 영달을 위해 자리를 얻으려는 행태는 더 이상 희망을 갖지 않게 하는 것도 문제가 아닐 수 없다"고 밝혔다. 

이어 "썩어 빠진 관료 조직이 이번 사태의 일정 부분 악의 축이 되고 있다는 점에서 1차적으로 청와대의 실장, 수석, 행정부의 장관들임을 인식하고 양심적인 행동을 보여줘야 할 것이다. 무슨 면목으로 지도층이라는 자들이 이렇게도 뻔뻔하다는 것인가. 금융위를 비롯한 각 부처와 청와대는 지금이라도 국민적 요구에 부응한 최순실-박근혜 일당의 불법행위를 스스로 밝혀내려는 대책과 결과, 양심적인 선택을 보여줄 것을 요구한다"고 밝혔